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银行账号被中止交易 多家银行开展个人身份信息

2019-09-10 12:21 作者:采集侠 来源:网络整理 次阅读

  《每日经济新闻》记者注意到,多家银行及信用卡中心发布公告称将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  “银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。”同时,工商银行(行情601398,诊股)(港股01398)(5.590, 0.02, 0.36%)客服告诉记者,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。多家银行开展个人客户身份信息核实

  工商银行官网显示,为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,该行将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  工商银行客服告诉记者,银行预留的个人客户身份信息保持真实性和有效性,如果个人客户身份信息更新了,银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。

  同时,工商银行官网提到,2019年4月1日起,将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)第十九条等相关规定,对在工行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  记者翻阅了《管理办法》,其中第十九条指出,“在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。”

  值得注意的是,《管理办法》对于金融机构管理高风险客户或者高风险账户持有人提出更高要求。《管理办法》第十九条指出,对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

  除了对未来办理业务有影响外,工商银行客服告诉记者,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。

  除了工商银行外,浦发银行(行情600000,诊股)(11.300, -0.02, -0.18%)信用卡中心也发布了公告。

  浦发银行信用卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:(1)停止受理客户主动发起的兑换积分需求;(2)禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;(3)不予新增或调高授信额度;(4)不予办理各现金类分期业务;(5)降低信用卡额度。

  除了上述两家银行外,记者在鞍山银行、唐山银行等多家银行官网均发现关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。未按规履行身份识别义务 已有银行被罚

  事实上,2018年中国人民银行(以下简称“央行”)印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。

  央行负责人称,试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议部署,维护经济金融秩序,防范金融风险,协助打击违法犯罪活动的重要举措,对切实落实银行账户实名制意义重大。一是有利于进一步夯实银行账户实名制基础,为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。二是有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户,减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失,维护社会公众资金安全。三是有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。

  值得一提的是,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应持续履行客户身份识别义务。其中,金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。

  记者注意到,去年,中国人民银行太原中心支行进行失效居民身份证信息核查试点工作。截至2018年11月末,山西省中国工商银行、中国建设银行(行情601939,诊股)(港股00939)(7.000, -0.02, -0.28%)、中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)(3.780, 0.03, 0.80%)三试点行780个网点,共处置居民身份证信息核查失效信息6588笔,其中,直接办理331笔,继续办理3084笔,受限办理606笔,因证件挂失、损坏、非姓名或登记项错误而拒绝办理2428笔,因姓名或号码登记项错误而拒绝办理86笔,冒名拒绝3笔。上报客户失效居民身份证信息核查异议信息19起,处置答复9起。